Tenha sempre a poupança de lado : poupar é a base de qualquer investidor ! Esta chamada poupança preventiva é um firewall para lidar com facilidade e rapidez com possíveis imprevistos (troca de eletrodomésticos, avaria de automóvel, etc.). Você nunca deve investir o dinheiro necessário para sobreviver ou no curto prazo. Portanto, mantenha uma almofada de segurança numa conta poupança clássica com capital garantido ao lado dos seus investimentos e, acima de tudo, continue a aumentá-la todos os meses. Para se organizar, você pode seguir a famosa regra 50/30/20.
Defina seus objetivos : Existem muitos tipos de aplicações financeiras, cada uma com características próprias em termos de retorno , tributação , horizonte de investimento ou mesmo assunção de riscos . O motivo pelo qual você deseja investir o guiará em direção ao investimento feito para você. Para ajudá-lo a qualificar seus objetivos, você pode contar principalmente com a duração que deseja investir seu dinheiro. Por exemplo, se o investimento se destina a você financiar os estudos dos seus (futuros) filhos, isso significa que você tem mais de 10 anos pela frente. Você poderia, portanto, facilmente optar por um seguro de vida!
Crie o seu perfil de investidor : além de definir seus objetivos, sua estratégia de investimento será inspirada no seu perfil de investidor. Você pode duvidar, sim, existe um investidor dentro de você! Para saber quem ele é, imprudente, aventureiro, cauteloso ou tímido, você terá que levar em consideração sua situação profissional e financeira, seu grau de conhecimento financeiro e seu apetite pelo risco. E, obviamente, seus objetivos e horizonte de investimento.
Obtenha suporte : quando você começa no mundo das finanças, muitas vezes você se imagina sentado em frente ao computador o dia todo acompanhando o preço da bolsa . Felizmente, não precisa chegar a esse ponto! Se você não é um profissional da área, é melhor deixar a gestão dos seus investimentos para especialistas. A vantagem: sem perda de tempo, bons conselhos de escolas, zero fonte de estresse.